Gestion du Risque et Trading

La gestion du risque est un domaine vaste. Souvent laissé de côté par les traders débutants, et c’est bien dommage. Une stricte gestion du risque permet d’éviter de faire de graves erreurs.

L’utilisation des plateformes de trading et les rudiments de l’analyse technique ne sont pas compliqués à appréhender. Ce n’est pas là que se situent les qualités des bons traders.

Les bons traders ont en effet tout d’abord une bonne gestion du risque. Cela permet de limiter l’impact des émotions dans le trading (stress, peur, avidité, euphorie, etc).

Concrètement, il existe deux « domaines » dans la gestion du risque. La gestion de votre capital, et la gestion de vos positions. C’est valable quel que soit le marché financier concerné. Que l’on parle de Forex, d’actions, de Cryptomonnaies, d’Indices ou de Matières Premières.

Gestion du Risque – Gérer son capital

Survivez la bataille aujourd’hui pour être capable de continuer la guerre demain.

Bien gérer son capital commence par ne jamais « tout miser sur un coup ». Bien sur, en ayant raison et en y mettant toutes vos économies, une seule position gagnante pourrait vous rendre riche. Mais la réalité montre que cela n’arrive que rarement !

Plus concrètement, il ne faut pas utiliser une part trop importante des fonds disponibles dans votre compte de trading sur une seule position. Ou prendre tellement de positions simultanées que vous utilisez presque la totalité de votre capital.

Pour vous donner une idée, nous recommandons de ne pas engager plus de 20-25% de votre capital.

Cela vous permet tout simplement « d’avoir de quoi vous refaire » si cela se passe mal.

En utilisant une part minime de votre capital, vous ne deviendrez peut-être pas riche du jour au lendemain. Mais vous pourrez enchainer un nombre important de mauvaises positions avant que votre capital se soit envolé !

A l’inverse, prendre de « grosses » positions vous permet d’encaisser de gros gains si vous avez vu juste, mais peut aussi vous ruiner…

L’objectif est de trouver le juste milieu entre potentiel de gain et risque de perte, en fonction de votre style de trading, de votre tolérance au risque, et de plusieurs autres facteurs.

La Gestion des Risques – Gérer ses positions

Soyez capable de vous couper un doigt pour éviter de perdre le bras. Gardez aussi en tête que les arbres ne montent pas jusqu’au ciel.

La gestion des positions est étroitement liée à la gestion du capital. Concrètement, il s’agit de définir au moment où vous entrez en position quelle sera la perte maximale que vous accepterez. Et quel sera votre objectif de gain, ce qui deviendra ensuite votre stop-loss et votre take-profit.

Le choix des stops et des limites dépend en partie des facteurs graphiques, qui aident à trouver des niveaux d’objectif et des seuils d’invalidation. Mais ils dépendent aussi des règles de gestion du risque.

La Gestion du Risque en Trading – La règle de base

La règle de base est ici que l’objectif de gain doit être plus important que le risque de perte. En clair, au moment de la prise de position, le take-profit doit être plus éloigné des cours que le stop-loss.

Idéalement, un take profit devrait être au moins deux fois plus éloigné des cours qu’un stop-loss, mais il ne s’agit pas d’une règle stricte, contrairement à la précédente qui ne doit jamais être bafouée.

Gestion des Risques en Bourse – Stop serré ou stop large

Un stop serré vous assurera de limiter vos pertes au minimum. Mais vous exposera souvent à des manques à gagner. Nombreuses seront les fois où votre stop sera touché, uniquement pour que les cours aillent peu après dans le sens que vous aviez prévu…

A l’inverse, un stop large vous laissera « plus de chances » que votre objectif de gain soit atteint. Mais si les choses ne se passent définitivement pas comme prévu et que le stop est finalement touché, la perte sera importante…

Gestion Risques Trading – Take Profit serré ou large

Le principe est le même pour le take profit : Plus celui-ci est éloigné des cours, plus le gain sera important si il est atteint. Mais d’un autre côté, les chances que les cours se retournent défavorablement avant que votre objectif soit touché augmentent.

A l’inverse, un objectif de gain proche a de bonnes chances d’être touché, mais donnera souvent lieu à des manques à gagner et de la frustration quand vous constaterez que vous auriez parfois pu gagner deux ou dix fois plus !

Au final, une question de juste milieu pour Gérer le Risque en Trading

La gestion du risque dans le trading consiste donc au final à « positionner le curseur » sur l’échelle du risque, selon la sacro-sainte règle qui stipule que le rendement est fonction du risque. C’est-à-dire que plus le risque est élevé, plus le rendement potentiel est important.

Un risque trop élevé risque d’écourter drastiquement votre carrière de trader. Tandis qu’un risque trop faible ne vous permettra jamais de décoller…

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